Банк России утвердил перечень признаков мошеннических переводов
. Сюда вошли смена номера телефона и неизвестные платежиЦБ утвердил перечень признаков мошеннических переводов
Среди признаков мошеннических операций появились смена телефонного номера для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, например, резкая смена интернет-провайдера
Банк России утвердил обновленный перечень признаков, указывающих на возможное мошенничество при денежных переводах. Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года, их перечень опубликован на сайте регулятора.
Согласно нововведению, кредитные организации будут должны выявлять операции, которые совершаются без ведома, без добровольного согласия или же с согласия клиента, полученного обманным путем.
Важным обновлением стало еще и то, что новые критерии распространяются и на все транзакции с использованием цифрового рубля.
Среди признаков мошеннических операций появились смена телефонного номера для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, например резкая смена интернет-провайдера. Особое внимание будет уделяться крупным переводам, от 200 тыс. руб., по Системе быстрых платежей (СБП) человеку, не появлявшемуся в истории операций плательщика в последние полгода. Особенно это коснется операций, которым предшествовал аналогичный перевод самому себе.
Также, согласно документу, должны приостанавливаться переводы на счета, которые ранее были замечены в мошеннических операциях, а также переводы лицам, в отношении которых есть информация о возбужденном уголовном деле. Также банки должны учитывать сообщения о возможных мошеннических операциях от других компаний, например операторов сотовой связи.
Можно ли вернуть украденные мошенниками деньги
Недавно Банк России заявил о возможном нововведении, согласно которому банки могут обязать возвращать деньги, украденные при взломе мобильного банковского приложения с помощью вредоносной программы. В апреле этого года Владимир Путин выдвинул соответствующее поручение.
Как нововведение будет работать, надлежащие ведомства обсудят в феврале 2026 года на Уральском форуме «Кибербезопасность в финансах».
