Крупные переводы себе по СБП включат в признаки мошеннических операций
. Решение рассматривается из-за популярной схемы обманаЦБ внесет крупные переводы себе по СБП в признаки мошеннических операций
Банк России планирует включить крупные переводы себе через Систему быстрых платежей (СБП) в обновленный перечень мошеннических признаков, заявил в беседе с «РИА Новости» директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Решение приняли в связи с тем, что злоумышленники начали убеждать потенциальных жертв перевести самому себе крупные суммы по СБП со счетов других банков. Преступникам проще украсть средства, если они на одном счете, в особенности если мошенникам удалось получить к нему доступ.
Банки будут рассматривать такой перевод себе, если в этот же день клиент захочет сделать перевод другому получателю, которому за полгода до этого не осуществлял никаких переводов.
«Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — сказал директор департамента ЦБ.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Центробанк обнародует в ближайшее время.
Какую сумму можно переводить, не вызвав подозрений банка
Перевод между физическими лицами в размере свыше 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в месяц может стать сигналом для проведения более тщательной проверки. Но это не главный критерий, банки опираются на несколько признаков и поведенческие паттерны. Вызвать подозрения может и небольшая сумма, если она подходит под схему по отмыванию средств, мошенничества или дропперства. К таким можно отнести «множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет» — транзит и дробление денег, использование счета только для переводов без бытовых платежей.
Также внимание банков привлекает и слишком большое количество операций с физлицами — свыше 30 в день, или же частое проведение таких операций. Они могут быть расценены как транзитная схема или сокрытие происхождения средств.
