С 1 сентября Росфинмониторинг сможет отслеживать данные о переводах
. Речь идет о переводах через СБП, платежную систему «Мир» и QR-кодыС 1 сентября Росфинмониторинг сможет отслеживать данные о переводах по СБП
Национальная система платежных карт (НСПК) с 1 сентября начнет передавать Росфинмониторингу сведения о финансовых операциях россиян через Систему быстрых платежей (СБП), по картам «Мир» и через QR-код. Соответствующее постановление опубликовано на официальном портале правовой информации.
Ведомство получит доступ к данным о переводах, которые граждане совершают с помощью универсального платежного кода (QR-код), сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП) и национальной системы платежных карт «Мир». Соответствующие изменения были внесены в закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
По закону уполномоченный орган, то есть Росфинмониторинг, получит право запрашивать эти сведения у организации, которая выполняет функции оператора универсального платежного кода, а также операционного и платежного клирингового центра.
НСПК будет передавать информацию Росфинмониторингу на безвозмездной основе. Данные ведомство сможет получать через личный кабинет, единую систему межведомственного электронного взаимодействия или иным способом, который стороны могут согласовать дополнительно.
Также в новом законе указано, что НСПК не имеет права разглашать факт передачи информации в Росфинмониторинг, чтобы обеспечить конфиденциальность данных. В ведомстве также добавили, что порядок информационного взаимодействия Росфинмониторинга и НСПК, включая состав передаваемых сведений, будет определяться заключаемым по согласованию с Банком России соглашением.
«Возможность получения службой информации у НСПК повысит оперативность проводимых Росфинмониторингом мероприятий. Действие федерального закона не принесет каких-либо неудобств гражданам», — резюмировали в Росфинмониторинге.
Разработчики поправок объясняют изменения необходимостью ускорить проверки, которые проводит Росфинмониторинг. Сейчас ведомству приходится направлять множество отдельных запросов в разные кредитные организации, что замедляет процесс и создает дополнительную нагрузку на банки.
Росфинмониторинг занимается контролем за финансовыми операциями. Его задача — не допустить отмывание денег, полученных преступным путем, и отследить операции, которые могут быть направлены на финансирование терроризма. Кроме того, ведомство ведет перечень организаций и физических лиц, которых подозревают в причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
За какие слова могут заблокировать перевод
Ранее юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский объяснил, что банковские системы автоматически анализируют поле «сообщение получателю» при переводе средств, а также могут блокировать транзакции на основе этого анализа. Отказ от некоторых слов, указывающих на назначение перевода, может помочь избежать блокировки.
Причинами блокировки могут стать не только общеизвестные ограничения, связанные с запрещенной деятельностью, но и шутки. Еще одним поводом служат комментарии, указывающие на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты.
В сообщении получателю не стоит писать «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда» и другие формулировки, которые позволят трактовать перевод как коммерческий.
