Юрист объяснил опасность переводов денег незнакомцам. В чем подвох
. Банк может начать проверку отправителяЮрист Виноградов: перевод по номеру телефона может быть опасен для отправителя
Переводы по номеру телефона незнакомому человеку могут привести к последствиям, в случае если получатель внесен в перечень террористов и экстремистов. Счет такого человека также может использоваться для финансирования запрещенной деятельности, сообщает RT со ссылкой на члена Общественной палаты, профессора, декана факультета права НИУ ВШЭ доктора юридических наук Вадима Виноградова.
По словам эксперта, банк или контролирующий орган может начать проверку отправителя в случае обнаружения такой проблемы. Вернуть средства, переведенные в случае обмана или ошибки, будет крайне сложно.
«Банк вправе заблокировать счет самого отправителя, если получатель перевода участвует в сомнительных схемах: обналичивании, транзитных операциях, связях с нелегальными казино или криптообменниками. Отправитель может не знать о таких обстоятельствах, но факт перевода на подобный счет автоматически включает его в группу риска», — сообщил он.
Также юрист заявил, что такой платеж не создает юридического обязательства продавца перед покупателем, поскольку не фиксирует факта соглашения. Исключением будет случай, если стороны заранее оговорили перевод в переписке или в договоре. В случае обнаружения нарушений отправитель должен будет в суде подтвердить, за что именно были переведены деньги, а также размер стоимости услуги, условия и сроки ее оказания.
Для снижения рисков юрист рекомендует устанавливать личность получателя перед переводом или же совершать оплату только на расчетные счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.
Обман с карточками товаров
Ранее сообщалось, что мошенники стали обманывать россиян под предлогом размещения карточек товаров на сайтах бесплатных объявлений. Обычно это работает так: соискателю предлагают работу — с личных аккаунтов размещать карточки товаров на сайтах бесплатных объявлений и передавать контакты откликнувшихся «работодателю». Через несколько дней учетная запись блокируется по подозрению в мошенничестве, переписка удаляется, оплату работник не получает, однако становится частью преступной схемы.
