Как защититься от схемы мошенников с «ошибочным переводом». Важно знать
. Жертва преступников сама рискует стать фигурантом уголовного делаСвищев: для защиты от схемы с «ошибочным переводом» следует обратиться в банк
Подозрительные транзакции с просьбой о возврате незнакомцу «ошибочного» перевода используются мошенниками в схеме по отмыванию денег. Из-за возврата средств на чужие реквизиты жертва аферистов может стать соучастником преступления, предупредил в беседе с ТАСС депутат Госдумы от ЛДПР Дмитрий Свищев.
Злоумышленники переводят суммы до 50–100 тыс. руб. ради доверия, а потом просят отправить им средства на другие реквизиты. Если человек согласится на такую просьбу, то он станет звеном в обналичивании украденных денег. В таких ситуациях банк должен блокировать счет при малейшем подозрении, а жертва мошенников теряет доступ к сбережениям и становится фигурантом уголовного дела.
«Вам приходит СМС о зачислении 50 тыс. руб., а потом звонок: «Ошибся, верните на другой счет». Вы переводите, а через день банк блокирует все ваши карты. Ко мне приходят люди, которые из лучших побуждений вернули «случайный» перевод, а лишились всех сбережений и получили уголовное преследование. Мошенникам нужны добросовестные граждане, чтобы через них запутать следы. Вы становитесь соучастником. Доказать обратное почти невозможно. Помогать незнакомцам с возвратом денег — необоснованный риск для кошелька и свободы», — предостерег Свищев.
Он рекомендовал сперва проверить в приложении банка факт перевода, потому что преступники часто применяют поддельные СМС, а потом обратиться в банк по официальным номерам, после чего финансовая организация запустит процедуру возврата. Кроме того, нужно сохранить доказательства (скриншоты переписки, запись разговора) и не переводить средства самим — любая попытка возврата средств на чужие реквизиты может расцениваться как неосмотрительность.
«По закону 115-ФЗ банк обязан заблокировать подозрительный счет, что он и незамедлительно делает. Ваша карта попадает в черный список ЦБ. Доказать, что вы не соучастник, а добрый, всем помогающий человек, почти невозможно. Единственный выход — никогда не переводите деньги незнакомцам», — подытожил Свищев, уточнив, что о таких случаях следует сообщать в полицию и финансовый мониторинг.
Как мошенники узнают остаток на чужой карте
Ранее в телеграм-канале УБК МВД России представили пример того, как мошенники узнают остаток на чужой карте.
В ведомстве разместили скриншоты, где запечатлена уловка аферистов — фишинговая форма, посредством которой злоумышленники «аккуратно» интересуются остатком средств на карте перед тем, как украсть деньги жертвы. На первом скриншоте внизу экрана можно разглядеть кнопку «возврат 4000 ₽». Поверх нее — всплывающее окно с надписью «Ожидайте. Банк обрабатывает ваши данные. Это может занять некоторое время».
На втором скриншоте внизу экрана замета кнопка «Подтвердить». Текст всплывающего окна гласит: «Данные вашей карты подтверждены. В целях Вашей безопасности укажите актуальный баланс Вашей карты перед началом сделки. Указание заведомо ложного баланса повлечет за собой блокировку Вашей банковской карты».
В ведомстве подчеркнули, что ни в одной легальной процедуре данный способ проверки не используется.
