Чего не следует делать, если на карту поступили деньги от незнакомца
. Их нельзя возвращать самостоятельно«Мошеловка»: мошенники начали активно использовать схему с «обратным переводом»
Мошенники переводят деньги на карту россиянам, а затем обращаются в мессенджере с просьбой вернуть эту сумму. Если выполнить просьбу, есть риск блокировки карт, сообщил эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава. Его цитирует «РИА Новости».
«Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств», — предупредил эксперт.
По словам специалиста по кибербезопасности, деньги от незнакомца почти наверняка были украдены у третьего лица. Если человек вернет такой перевод, то станет частью в преступной цепочке по обналичиванию похищенных средств и может попасть в базу данных Центробанка о мошеннических операциях. Эксперт отметил: как только реквизиты оказываются в этой базе, все карты и счета блокируются во всех банках страны. Реквизиты попадают в базу автоматически, если отправитель украденных денег написал заявление в полицию.
В случае, если вы столкнулись с просьбой от незнакомца перевести якобы ошибочный перевод, ни в коем случае нельзя переводить деньги обратно. Вместо этого следует позвонить в свой банк по официальному номеру, указанному на карте, сообщить о несогласованном поступлении средств и попросить инициировать процедуру официального возврата платежа по реквизитам отправителя.
«Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не даст мошенникам вас подставить», — заключил эксперт.
За что банки могут заблокировать перевод
Ранее адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин напомнил, что банки могут заблокировать переводы из-за нетипичного поведения клиента. Подозрительным кредитные организации могут посчитать нехарактерный объем операции, время ее совершения и даже устройство, с помощью которого она совершается.
Юрист в качестве примера привел ситуацию, когда клиент пытается перевести 1 млн руб., при этом никогда ранее он не делал перевод свыше 20 тыс. руб. При этом точная разница с «обычным переводом клиента» не раскрывается.
Как избежать блокировки перевода
Ранее в Центробанке перечислили правила, позволяющие избежать ситуации, при которой банк сочтет перевод клиента подозрительным и заблокирует его карту: не совершать переводов по просьбе незнакомцев, не возвращать самим средства, которые якобы по ошибке пришли на карту. Следует обратиться в банк и попросить его осуществить обратный перевод по реквизитам отправителя.
Рекомендуется своевременно сообщать в банк об изменениях персональных данных. Внимание банков могут привлечь операции, которые связаны с предпринимательской деятельностью, но осуществляются по счету физлица. Индивидуальному предпринимателю следует вести бизнес прозрачно и не допускать задолженностей по налогам.
Кроме того, никому нельзя передавать свою карту и доступ в онлайн-банк, нельзя переводить средства незнакомым людям. В том числе нельзя оплачивать товары по номеру телефона на рынках и в магазинах. Наконец, рекомендуется указывать назначение платежа, так перевод будет понятнее банку.
