Юрист напомнил о последствиях незаконного обналичивания маткапитала
. За это грозит уголовная ответственностьЮрист Ветров напомнил об ответственности за незаконное обналичивание маткапитала
Материнский капитал — целевая мера государственной поддержки, его прямое обналичивание законодательством не предусмотрено
В Волгограде правоохранители завершили расследование уголовного дела в отношении местной жительницы, которая незаконно обналичила средства материнского капитала, сообщила местная газета «Родной город».
По данным следствия, в 2021 году женщина получила сертификат после рождения ребенка, а в марте 2023 года обратилась в кредитный потребительский кооператив, где сообщила о намерении купить жилье для семьи и выделить долю своему несовершеннолетнему ребенку. На счет кооператива были перечислены свыше 586 тыс. руб. государственных средств. Однако вместо оформления доли на ребенка волгоградка продала купленную недвижимость и таким образом обналичила маткапитал. Теперь дело передано в суд, который определит меру наказания к нарушительнице и тем, кто оказывал ей содействие.
Материнский капитал — целевая мера государственной поддержки, его прямое обналичивание законодательством не предусмотрено. Однако желание получить средства «на руки» возникает у многих семей, и причины этому могут быть разными.
Почему вообще возникает такая мысль — обналичить маткапитал, есть ли «лазейки» в законодательстве на этот счет и что грозит за незаконное обналичивание материнского капитала?
На эти и другие вопросы РБК Life ответили адвокаты Игорь Ветров и Ольга Сулим.
Почему возникает мысль об обналичивании
По мнению адвоката Игоря Ветрова, основная причина — необходимость в средствах для текущих, не предусмотренных программой нужд: погашение потребительских кредитов, ремонт, покупка автомобиля или просто покрытие повседневных расходов в условиях финансовой нестабильности. Семья может не нуждаться в улучшении жилищных условий или не иметь возможности ждать три года для использования капитала на другие цели, кроме ипотеки. Это создает спрос на незаконные схемы.
«Лазейки» в законодательстве и популярные схемы обналичивания
При незаконном обналичивании потерпевшей стороной является государство, поскольку материнский капитал — это средства федерального бюджета, выделенные на конкретные социальные цели
Законодательство не оставляет «лазеек», но его нарушители придумывают схемы, имитирующие легальные операции. Некоторые из них привел в пример адвокат Ветров.
Фиктивные сделки с недвижимостью с родственниками
Семья «покупает» жилье у родственников, Социальный фонд перечисляет деньги, которые затем возвращаются семье наличными, а сама сделка расторгается. Риск здесь крайне высок, так как факт отсутствия реальной передачи денег легко доказуем.
Покупка непригодного для проживания жилья по завышенной цене
Наиболее распространенная схема. Покупается ветхий, аварийный или недостроенный объект по цене, многократно превышающей его реальную стоимость. Разница между суммой маткапитала и реальной ценой изымается посредниками в виде комиссии, а семье возвращаются лишь часть средств.
Использование микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных кооперативов (КПК)
Оформляется фиктивный жилищный заем в МФО или КПК, после чего средства маткапитала направляются на его «погашение». Организация забирает свой процент, а остаток передает семье. Нередко такие фирмы исчезают, оставляя семью без денег, но с реальным долгом.
Фиктивные договоры на строительство или образовательные услуги
Заключаются договоры с подставными фирмами на строительство дома или обучение ребенка, которые никогда не будут выполнены или оказаны. Деньги обналичиваются через фирмы-однодневки.
Что грозит за незаконное обналичивание: санкции и примеры
Как пояснил адвокат Ветров, за подобные действия наступает уголовная ответственность по ст. 159.2 Уголовного кодекса РФ (мошенничество при получении выплат). Санкции по этой статье варьируются в зависимости от тяжести преступления и наличия отягчающих обстоятельств:
- Без отягчающих обстоятельств: штраф до 120 тыс. руб., обязательные или исправительные работы.
- Группой лиц по предварительному сговору: штраф до 300 тыс. руб., принудительные работы или лишение свободы до четырех лет.
- С использованием служебного положения или в крупном размере: штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб., принудительные работы или лишение свободы до шести лет.
- Организованной группой или в особо крупном размере: лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб.
На практике суды часто назначают наказание, не связанное с реальным лишением свободы, особенно если подсудимый раскаивается и возмещает ущерб. Однако даже условный срок остается судимостью.
«Приведу пример из практики. В 2020 году в Волжском Волгоградской области женщина, желая обналичить маткапитал, вступила в сговор с риелтором и собственницей жилья. Была проведена фиктивная сделка купли-продажи, после которой средства были обналичены. В результате многодетная мать получила 330 тыс. руб., а ее сообщницы разделили между собой 140 тыс. руб. Впоследствии сделка была раскрыта, и в отношении всех участниц схемы были возбуждены уголовные дела по ст. 159.2 УК РФ», — сообщил юрист.
Когда незаконная операция по обналичиванию маткапитала раскрыта, встают вопросы о максимальном наказании, судьбе потраченных средств и защите прав потерпевших, продолжила адвокат Ольга Сулим. Как уже упоминалось, максимальный срок по ст. 159.2 достигает 10 лет лишения свободы, а штраф — до 1 млн руб. Строгость наказания зависит от нескольких факторов:
- Размер ущерба: крупным размером признается ущерб в сумме свыше 1,5 млн руб., особо крупным — свыше 6 млн руб.
- Роль в преступлении: организатор или посредник, действующий по предварительному сговору, понесет более строгое наказание, чем владелец сертификата, впервые совершивший преступление.
- Наличие смягчающих обстоятельств: явка с повинной, активное способствование раскрытию преступления, возмещение ущерба до вынесения приговора — все это смягчает вину.
Если деньги уже обналичены и потрачены
«Факт траты средств не освобождает от обязанности их вернуть. В рамках уголовного дела государство в лице Социального фонда России будет признано гражданским истцом. Суд в приговоре обяжет виновного полностью возместить сумму материнского капитала, полученную от государства. Если деньги были потрачены, взыскание будет обращено на личное имущество подсудимого. Помимо возмещения самой суммы, суд может также назначить дополнительный штраф в доход государства», — пояснила адвокат Ольга Сулим.
Кто признается потерпевшей стороной
Желание обналичить капитал часто вызвано невозможностью потратить его на актуальные нужды
Однозначно потерпевшей стороной является государство, поскольку материнский капитал — это средства федерального бюджета, выделенные на конкретные социальные цели. Хотя программа создана для поддержки семьи и детей, в правовом поле хищение происходит именно у государства.
Однако дети являются заинтересованными лицами, чьи права нарушаются в результате таких действий. По словам адвоката Сулим, если обналичивание было связано с фиктивной покупкой жилья, где детям не были выделены доли, это является отдельным нарушением жилищного и семейного законодательства, что также учитывается судом и может привести к дополнительным гражданско-правовым последствиям для родителей.
Экспертное мнение
Чтобы не возникало желания обналичивать материнский капитал и для снижения числа нарушений, необходимо усилить контроль и расширить легальные возможности использования меры господдержки, считает адвокат Ольга Сулим. Она высказала мнение, что можно было бы предпринять государству в этом направлении.
Усиление межведомственного контроля и проверок сделок
Уже сегодня СФР и правоохранительные органы активно выявляют подозрительные сделки, особенно с заведомо ветхим жильем и с участием одних и тех же риелторов и оценщиков. Эта работа должна продолжаться с применением технологий анализа больших данных.
Расширение легальных способов использования средств
Желание обналичить капитал часто вызвано невозможностью потратить его на актуальные нужды. Законодатель мог бы рассмотреть возможность разрешить направление части средств на определенные цели, не связанные с жильем или образованием, но критически важные для семьи (например, лечение ребенка, покупка автомобиля для семьи в отдаленных регионах при определенных условиях), как это уже неоднократно предлагалось в Госдуме.
Упрощение легальных процедур
Сложности и длительные сроки при оформлении покупки жилья с маткапиталом, необходимость выделять доли и получать согласие опеки на последующую продажу также подталкивают семьи к поиску «быстрых» нелегальных схем. Упрощение этих процедур снизило бы привлекательность серых схем.
Сулим напомнила, что даже кажущаяся успешной сложная схема рано или поздно раскрывается.
